Dragi hirokann0525 i Peter,
Dozvolite nam da osvetlimo našu odluku u vezi sa ovim slučajem. Slučaj je detaljno opisao naš igrač, ali su Uslovi korišćenja na koje se pozivamo u naše ime izostavljeni.
U skladu sa našim Smernicama i procedurama za sprečavanje pranja novca (https://vvv.cosmosvin.com/i/aml?lang=en) jasno definišemo šta smatramo lažnom delatnošću ili šta označavamo kao „sumnjivo", jer je to samostalna radnja ili kombinacija više parametara:
- vrednost depozita
- otkrivanje malog igranja u poređenju sa veličinom depozita/sredstava dostupnih na računu.
- visokorizične metode plaćanja (što se uvek razmatra za kripto plaćanja) posebno zajedno sa ostalim oznakama rizika.
Ova politika je na snazi od 2022. godine i prihvatila ju je hirokann0525 nakon otvaranja naloga.
Želimo da istaknemo da igračka aktivnost koju daje igrač nije tačna.
Na osnovu upozorenja o prevari u našem sistemu i prema našoj politici upravljanja prevarama (https://vvv.cosmosvin.com/i/aml?lang=en) u tom slučaju preduzimamo sledeće radnje:
• Zatražite dodatnu KIC dokumentaciju u skladu sa procesima dužne pažnje opisanim gore (nije relevantno u ovom slučaju)
• Zamrznite sredstva na računu igrača; (odlučeno je da se ovo ne radi kao prvi korak)
• Otkazivanje dobitaka i refundiranje depozita na računu; (Korak 1 iz našeg odgovora na potencijalno kršenje AML)
• Zatvorite nalog igrača;
• Stavite na crnu listu IP igrača, uređaj i/ili nalog za plaćanje;
• MLRO izveštava relevantne organe za sprečavanje pranja novca.
Konfiskovali smo dobitke i vratili iznos depozita koji smo ponudili da odmah pošaljemo nazad u slučaju da igrač odluči da igra negde drugde. Upozorili smo igrača da će, ako se ovo nastavi, naši sledeći koraci biti zamrzavanje sredstava, zatvaranje naloga i blokiranje IP adresa povezanih sa nalogom.
Imajte na umu da je naš sistem za prevare podigao dodatne oznake koje se odnose na igrača (IP pripadnost, obrasci ponašanja iz izvora saobraćaja, itd.) koje dalje istražujemo, ali smo odlučili da nisu dovoljne za dalju akciju prema ovom nalogu.
Srećni smo što možemo da pozdravimo hirokann0525 u našem kazinu za redovnu i prijatnu igru u skladu sa našim Uslovima korišćenja i operativnim politikama (KIC, AML, bonusi i politike isplate) i nadamo se da će Casino Guru razumeti naše napore da stvorimo zdravo i prijatno okruženje gde smo u mogućnosti da podržimo naše vredne i lojalne dugoročne igrače na njihovom putu u onlajn kazino prostoru.
Srdačan pozdrav,
Anna
Cosmosvin Team
Dear hirokann0525 and Peter,
Allow us to shade light on our decision regarding this case. The case has been described in a thorough manner by our player however the Terms of Use which have been invoked on our behalf are left out.
According to our AML Policy & Procedures (https://www.cosmoswin.com/i/aml?lang=en) we clearly define what we consider Fraudulent Activity or what we flag as "suspicious", it being a stand alone action or a combination of multiple parameters:
- value of deposits
- detection of little gameplay in comparison to the size of deposits/funds available on the account.
- high-risk payment methods (which is always the consideration for crypto payments) especially together with the rest of the risk flags.
This policy has been in place since 2022 and has been accepted by hirokann0525 upon account creation.
We would like to point out that the gaming activity given by the player is not accurate.
Based on the fraud alerts in our system and as per our Fraud Management policy (https://www.cosmoswin.com/i/aml?lang=en) in such case we take the following actions:
• Request additional KYC documentation in accordance with due diligence processes described above (not relevant in this case)
• Freeze funds in the player account; (decision has been made not to do this as a first step)
• Cancel winnings and refund the deposits in the account; (Step 1 from our response to potential AML breach)
• Close the player account;
• Blacklist the players IP, device and/or payment account;
• Reporting to relevant AML authorities by the MLRO.
We have confiscated winnings and reverted deposit amount which we offered to send back immediately in case the player decides to play somewhere else. We warned the player that if this continues, our next steps will be to freeze funds, close account and block IPs related to the account.
Please note that our fraud system has raised additional flags related to the player (IP affiliation, behavior patterns from the traffic source, etc) which we are further investigating however we have decided they are not sufficient for further action towards this account.
We are happy to welcome hirokann0525 in our casino for regular and enjoyable game play in line with our Terms of Use and operational policies ( KYC, AML, Bonus and payout policies) and we hope Casino Guru understands our effort to create a healthy and enjoyable environment where we are able to support our valuable and loyal long-term players in their journey in the online casino space.
Best regards,
Anna
Cosmoswin Team
Automatski prevedeno:
