Pitanje o veb-sajtovima za kockanje sa licencom Curacao koji koriste netačan kod kategorije trgovca (strana 704)

Nadam se da si dobio/la moju imejl adresu pre nego što sam je obrisao/la

Izvini druže, nisam bio na pozivu na poslu.

Možeš li da ostaviš svoj da ti pošaljem imejl? Moje ime je moje.

Da li neko ima imejl adresu cartfOw Limited u Nigeriji?

Pogledao sam i sve što sam mogao da nađem je Cartflow Limited u Nigeriji (RC-7242133)

Zanimljivo je da nisu u Nigerijskom registru, tako da ne postoje - već su registrovani za banku i trebalo bi da budu jednostavni.

Uključio sam ovo u svoje žalbe banci, Nukleus, Falkora i Klir banci. Moraju da objasne zašto se ne primenjuju, to je samo prilika da se na sve fokusiramo. Možda će reći da je ovo drugačije, ali u osnovi svi imaju sličnosti sa našim stavom.

Ovo bi takođe moglo biti korisno;

Neregulisani onlajn kazina koja ciljaju korisnike iz Velike Britanije bez licence Komisije za kockanje Ujedinjenog Kraljevstva (UKGC) čine krivično delo prema zakonu Ujedinjenog Kraljevstva - kao i oni koji olakšavaju njihovo poslovanje (kao što su oglašivači, procesori plaćanja ili partneri). To se ne samo ne odobrava; to je nezakonito.

1. Rad bez dozvole – nezakonit

Prema Zakonu o kockanju iz 2005. godine, krivično je delo pružati usluge kockanja na daljinu ljudima u Velikoj Britaniji bez dozvole Komisije za kockanje Ujedinjenog Kraljevstva. Konkretno:

Član 33(1): „Lice čini prekršaj ako pruža objekte za kockanje… osim ako nije ovlašćeno licencom."

Ovo važi čak i ako je operater sa sedištem u inostranstvu, ali prodaje ili pruža usluge stanovnicima Ujedinjenog Kraljevstva.

2. Marketing ili promocija ilegalnog kockanja – takođe ilegalno

Članovi 330 i 331 Zakona o kockanju zabranjuju oglašavanje nezakonitog kockanja. To uključuje partnere, influensere ili bilo koga ko promoviše ove sajtove u Velikoj Britaniji.

3. Olakšavanje transakcija ka ilegalnim sajtovima za kockanje – ozbiljan rizik po pitanju usklađenosti

Firme koje podležu propisima o sprečavanju pranja novca (npr. procesori plaćanja, banke) rizikuju kršenje Zakona o prihodima od kriminala iz 2002. godine ako svesno olakšavaju plaćanja vezana za nelicencirano kockanje, što bi se moglo smatrati kriminalnom imovinom.

Kreativna digitalna rešenja su direktno refundirana kada je podnet prigovor.

Moram da pokrenem tužbu protiv kompanije Starling, da dobijem konačno pismo odgovora u kojem ću se u osnovi čvrsto pridržavati pravila od 120 dana i da netačni MCK-ovi nisu problem, bla bla bla. Šta da navedem u svom izveštaju FOS-u, da li da navedem svaki detalj, uključujući sve trgovce, kazina itd.

Imao sam uspeha sa navođenjem da je kupovina bila za valutu za video igre - World of Warcraft ili nešto slično. „Odobrio sam transakcije, pojavile su se na mojoj kartici kao slučajni nepovezani prodavci i nisam primio svoju kupovinu koja je trebalo da bude odmah putem e-pošte."

Samo nudim savet svima koji planiraju da podnesu žalbu Finansijskom ombudsmanu (FOS), posebno u vezi sa transakcijama vezanim za kockanje ili sporovima oko plaćanja.

Mnogo sam radio sa Službom za finansijske poslove tokom svog rada i jedna stvar koju sam naučio je da vaša žalba mora biti jasna, fokusirana i da vodi ombudsmana kroz strukturirano putovanje kroz ono što se dogodilo. Ne morate unapred uključiti svaku transakciju, ali morate objasniti ključne tačke, potkrepljene vašim najjačim dokazima.

Evo kako bih ja tome pristupio:

1. Uverite se da ste prvo pokušali da to rešite sa bankom.

Služba za finansijsko osiguranje (FOS) će želeti da vidi da li ste direktno pokrenuli problem sa svojom bankom i da li su vam dali konačan odgovor ili nisu uspeli da reše stvari nakon 8 nedelja. U svojoj žalbi pomenute da ste pokušali da rešite problem, ali je banka ili odbacila vaše zabrinutosti ili postavila prepreke umesto da pomogne — kao što je oslanjanje isključivo na vremenska ograničenja, ignorisanje jasnih dokaza ili neistraga na odgovarajući način.

2. Navedite kratak, činjenični rezime.

Objasnite na šta se žalite — na primer, na neovlašćene ili pogrešno predstavljene transakcije kockanja, odbijanje banke da istraži ili način na koji je vaš slučaj nepravedno vođen.

3. Fokusirajte se na ključna pitanja koja su važna za FOS:

Nelicencirani sajtovi za kockanje: Ako bilo koji od uključenih trgovaca nema licencu Komisije za kockanje Ujedinjenog Kraljevstva, onda posluju nezakonito prema Zakonu o kockanju iz 2005. godine. Banke ne bi trebalo da dozvole da se ove transakcije obavljaju nekontrolisano.

Lažno predstavljanje trgovaca: Mnoge veb stranice za kockanje namerno koriste netačne ili obmanjujuće kodove kategorija trgovaca (MCC) kako bi prikrile svoje transakcije kao maloprodajne, softverske ili druge usluge koje nisu vezane za kockanje. Ovo obmanjuje i potrošače i banke, a vaša banka ima dužnost da to uoči i preduzme mere – a ne da to ignoriše.

Kršenje pravila o kreditnim karticama: Ako imate dokaze da su ove stranice reklamirale ili prihvatale plaćanja kreditnim karticama, to je jasno kršenje pravila FCA (zabrana kockanja putem kreditnih kartica u Velikoj Britaniji). Uključivanje snimaka ekrana ili primera može zaista ojačati vaš slučaj.

Obaveze u vezi sa sprečavanjem pranja novca (AML): Banke su zakonski obavezne da prate sumnjive transakcije, posebno one koje uključuju ilegalne ili visokorizične sektore poput neregulisanog kockanja. Ako je bilo ponovljenih plaćanja nezakonitim operaterima, a banka nije ništa preduzela, to je propust prema propisima o AML.

Nepoštovanje Potrošačke dužnosti: Ako je vaša banka delovala nesvesno prirode vaših transakcija ili ako su se stvari vremenom pogoršavale bez njihove intervencije, to može biti kršenje Potrošačke dužnosti FCA — koja zahteva od firmi da deluju u najboljem interesu svojih klijenata i spreče predvidljivu štetu. Vredi pomenuti ako su propustili znakove upozorenja ili ignorisali obrasce eskalacije štete.

Zloupotreba vremenskih ograničenja za povraćaj sredstava (npr. 120 dana): Ako je banka odbacila vaš zahtev na osnovu strogog vremenskog ograničenja, objasnite zašto se to ne primenjuje pravedno — posebno ako ste tek kasnije shvatili o kakvim se transakcijama radilo ili ste otkrili da su trgovci delovali nezakonito.

4. Pokažite da imate relevantne dokaze — ali ih nemojte preopteretiti na početku.

Obavestite ombudsmana da ste spremni da pružite dokaze kao što su:

Spisak trgovaca i transakcija

Dokaz da određeni kazina nemaju licencu

Snimci ekrana lažnog predstavljanja MCK naloga

Dokazi o kršenju pravila korišćenja kreditnih kartica

Primeri gde su drugi dobavljači (banke, elektronski novčanici itd.) istraživali ili refundirali slične zahteve

5. Budite jasni u vezi sa tim šta želite.

Bilo da je u pitanju povraćaj novca, odgovarajuća istraga ili da banka bude pozvana na odgovornost prema pravilima o zaštiti potrošača, objasnite kakvo rešenje tražite i zašto.

Poslednji savet: Budite činjenični, fokusirani i pravedni. Ombudsmanu nisu potrebni pravni argumenti — samo treba da razume šta se dogodilo, zašto nije pravilno obrađeno i kako ste bili razočarani. Što su vaše ključne tačke jače i jasnije, veće su šanse da dobijete pravedan ishod.

Ugovor o poverenju će vam biti dovoljan, štiti vašu imovinu, u Engleskoj se zove drugačije.

Podneo sam višestruke žalbe na transakcije protiv ZPDG-a zbog neprimljene robe. 2 su odmah vraćena - banka sada traži potvrdu datuma isporuke za ostale transakcije. Zašto jednostavno ne vrate novac, ne mogu da shvatim. Isto se desilo i sa dsservltd. 2 su vraćena, ali za ostale žele više informacija. Toliko sam iscrpljen od svega ovoga i to me toliko ometa, skoro bih ponovo počeo da radim da me banka nije pozvala neposredno pre nego što sam hteo da uplatim novac na drugu stranicu, uf 😣 🤦‍♀️

Uspeo sam da nateram svoju banku da ponovo otvori prethodno zatvoren slučaj prevare protiv Falkora Finansa. Pronašao sam mnoštvo novih dokaza koji idu u suprotnost razlogu zbog kojeg je banka prethodno odbila zahtev.

Još uvek nisam siguran da li će uspeti, ali sam im istakao da su i drugi na ovom forumu uspeli, tako da zaista nisam siguran zašto neki ljudi dobiju novac nazad, a drugi ne. Obaveštavaću vas sve!

Odlične stvari nas drže u toku.

Bio sam šokiran kada su mi iz Revoluta rekli da mi vraćaju novac. Videću kako će drugi proći, a onda ću potencijalno podići novac i u drugoj banci. Očigledno im je Klirbank ili Falkora finansije nešto rekla da mi vrate novac, jer ga ranije nisu hteli ni dirati.

Da, to je to, IVA u Engleskoj, poverenje u Škotskoj. Ja sam popunio jedan, uzimaju kuću samo ako ne uspe, ali je teško to učiniti, zaista su mesečne uplate dizajnirane oko vaših prihoda/rashoda.